L’appréciation de la situation de trésorerie s’effrite légèrement

Selon L’enquête AFTE/Coe-Rexecode de septembre 2017, L’opinion des trésoriers des grandes entreprises et ETI sur l’évolution de la trésorerie globale et de la trésorerie d’exploitation de leur entreprise semble avoir atteint un point haut au printemps et au début de l’été derniers. Le solde d’opinion reflue légèrement sur ces deux questions.

L-appreciation-de-la-situation-de-tresorerie-s-effrite-legerement_indicateurQuestion : Votre situation de trésorerie globale est-elle, par rapport au mois précédent : améliorée, au même niveau ou dégradée ?

 

 

 

Principaux résultats de l’enquête :

  • Un point haut a été franchi tant en ce qui concerne l’appréciation de la situation de trésorerie des grandes entreprises et des ETI que celle de son évolution.
  • Les trésoreries sont restées relativement hermétiques à l’évolution pourtant marquée du taux de change de l’euro/ dollar depuis deux mois.
  • Les délais de paiement accordés aux clients augmenteraient légèrement. Ceux négociés avec les fournisseurs se raccourciraient.
  • La grande stabilité qui prévaut depuis quatre ans sur l’appréciation favorable des marges bancaires sur les crédits comme sur l’accès plutôt aisé au financement perdure.
  • La hiérarchie des préférences en matière de placements de la trésorerie se fige depuis quelques mois en faveur de la détention en cash des liquidités.

En savoir plus, lire l’enquête AFTE/Coe-Rexecode

Délais de paiement, le dépassement des délais contractuels à un plus bas historique en France.

clavier délai de paiement Selon l’étude d’Altares « Comportements de paiement des entreprises en France et en Europe 1er et 2ème trimestre 2017 », le dépassement des délais contractuels est à un plus bas historique en France. En Europe, les cartes sont rebattues autour d’une moyenne à 13,2 jours

Le dépassement des délais contractuels à un plus bas historique en France.

Il y a plus de vingt ans, lorsqu’Altares (alors Dun & Bradstreet France) lançait son premier Observatoire des comportements de paiement des entreprises, le délai contractuel dépassait les 70 jours et le retard moyen approchait 20 jours. Aujourd’hui, le délai contractuel avoisine 50 jours et le retard tombe juste sous 11 jours. En vingt ans, les fournisseurs ont donc réussi à faire rentrer leur chiffre d’affaires un mois plus tôt.

« Réglementation, prévention mais aussi sanctions ont été essentielles pour accélérer l’encaissement des factures. Mais plus encore, c’est la prise de conscience du danger que fait peser le non-respect des délais de règlement sur le développement des entreprises qui sera la clé du changement durable des comportements de paiement. » insiste Thierry Millon.

En savoir plus Comportements de paiement des entreprises en France et en Europe aux 1er et 2e trimestres 2017

Ebics TS : Swift renforce depuis septembre 2017 ses règles en matière de mots de passe pour les tokens 3 Skey.

Blog Avizo Mots de passeLa gestion des mots de passe pour les tokens 3 Skey de Swift se voit renforcée depuis ce mois de septembre. Nul doute que le renforcement de cette sécurité, imposé aux entreprises utilisant les tokens 3 Skey pour la signature des paiements via le protocole Ebics TS, alourdisse le coût de gestion des trésoriers, comptables, informaticiens ayant la charge de l’administration des tokens … et des mots de passe oubliés !

Trois nouvelles règles en matière de mot de passe seront disponibles sur le portail 3SKey. Chaque règle spécifie un ensemble de conventions en matière de mot de passe telles que longueur minimum et validité maximum. Les administrateurs 3SKey seront en mesure de sélectionner la règle qui convient le mieux à leurs besoins et qui s’appliquera à tous les utilisateurs qu’ils gèrent.

Après que l’administrateur a sélectionné les nouvelles règles en matière de mot de passe, celles-ci sont appliquées à chaque utilisateur lors de sa prochaine activation, réinitialisation, régénération ou renouvellement. Grâce à l’écran de gestion des utilisateurs, les administrateurs 3SKey seront en mesure de vérifier les règles qui s’appliquent à chaque mot de passe actuel de leurs utilisateurs.

Si, d’ici à 2018, les administrateurs 3SKey n’ont pas sélectionné une nouvelle règle en matière de mot de passe pour leurs utilisateurs, SWIFT appliquera la règle la moins restrictive par défaut, supprimant la règle en cours. Dans ce cas également, les nouvelles règles ne s’appliqueront à chaque utilisateur que lors de sa prochaine activation, réinitialisation, régénération ou renouvellement.

Le tableau suivant fournit les paramètres détaillés de chaque règle en matière de mot de passe:

Blog Avizo Ebics TS Swift 3 SKey

En savoir plus : Règles en matière de mots de passe pour les tokens