Swift Messagerie FIN Nouveau record de messages traités

En Juin, pour la première fois SWIFT a enregistré un volume de plus de 30 millions de messages en une seule journée. Le 30 Juin, 30,392,943 messages ont été échangés sur SWIFT. Ce nouveau sommet est de 2 millions de messages (ou 7,4%) de plus que le sommet précédent de 28,305,037 messages, qui a été enregistré le 28 Juin ici 2016.

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La messagerie SWIFT a vu son trafic croitre de 12.5% en Afrique

Blog Avizo AfriqueLes statistiques publiées à la veille de la 23ème Conférence Régionale Africaine de SWIFT montrent que la croissance du trafic via la messagerie SWIFT en Afrique a surpassé la croissance mondiale. Les marchés des titres et des instruments financiers se sont particulièrement démarqués avec une augmentation significative du volume des échanges.

Ile Maurice, le 17 Mai 2016 – D’après les chiffres communiqués par SWIFT, la croissance du trafic en Afrique a surpassé la croissance mondiale. En effet, depuis le début de l’année, on enregistre une hausse de 12.8% du trafic en Afrique contre seulement 5.4% au niveau mondial. Ces chiffres témoignent bien de l’importance grandissante de l’Afrique dans l’activité commerciale internationale de SWIFT. Les niveaux de croissance enregistrés en Afrique sur cette même période dépassent aussi ceux de l’EMEA à 3,2%, et des Amériques à 6,7% mais sont toutefois légèrement derrière ceux de l’Asie Pacifique à  15,00%.

Cette croissance est soutenue essentiellement par une hausse du trafic des titres financiers et des instruments financiers; soit respectivement 15,6% et 23,7%. Au sein de la Communauté de Développement de l’Afrique australe (SADC), les chiffres de croissance sont encore meilleurs avec une hausse du trafic des titres financiers de 16,6% et des instruments financiers de 56,1%.

Le secteur des paiements a également connu une forte hausse des volumes échangés, preuve que de nombreux pays africains continuent d’enregistrer une croissance économique relativement bonne en dépit d’un contexte mondial plus difficile. En Afrique, les volumes des paiements échangés via la messagerie SWIFT ont augmenté de 11,6% contre 4,6% au niveau mondial. L’Afrique reste la région la plus dynamique en termes de volume de paiements échangés devant les Amériques à 5,4%, l’EMEA à 4,4% et l’Asie Pacifique à 4,3%.

Les statistiques de croissance attestent elles aussi, d’une trajectoire de croissance à long terme pour l’Afrique. Depuis 2011, le marché des paiements a connu une hausse de 89% au niveau mondial, bien supérieure à la hausse de 50% enregistrée pour SWIFT. Depuis1999, le taux de croissance annuel moyen s’est établit à 16.1% par année glissante pour l’Afrique.

Hugo Smit, en charge de l’Afrique Subsaharienne pour SWIFT affirme : « L’Afrique est un marché extrêmement important pour SWIFT. En dépit de la complexité de l’environnement économique mondial, le continent ne cesse de surpasser les performances de SWIFT dans les autres régions et au niveau mondial. Nous nous attendons à ce que cette tendance se poursuive puisque d’autres pays africains diversifient leurs économies. SWIFT continuera d’investir sur son marché africain afin de supporter la communauté financière locale. »

Sido Bestani, en charge du Moyen-Orient, Turquie et Afrique pour SWIFT souligne la valeur des données de SWIFT du fait des informations qu’elles véhiculent au sujet de l’économie des pays africains. « Grace au développement de l’indice SWIFT, nous savons que les statistiques de SWIFT sont étroitement corrélées à l’activité économique. Un accroissement des volumes échangés via la messagerie de SWIFT est de fait un indicateur de croissance économique. Les statistiques publiées aujourd’hui témoignent d’une croissance économique importante et durable à travers toute l’Afrique.

Blog Avizo SwiftEn savoir plus, lire le communiqué de presse

Sepamail, qu’est-ce que c’est ?

Blog Avizo SEPAmailSEPAmail est une innovation qui répond aux problématiques de dématérialisation, de sécurisation et de simplification des instruments de paiement.

SEPAMAIL permet de déployer différentes solutions de paiement construites autour d’une messagerie interbancaire à valeur ajoutée. Les transactions SEPAMAIL sont initiées directement aux travers des applications bancaires : banque en ligne, mobile en ligne, automates, plates-formes EDI bancaires.

Ce service vise à faciliter le règlement pour le client en évitant les courriers (factures, chèques, TIP …) tout en optimisant les modalités d’encaissement pour les créanciers.
Cette messagerie est intégralement sécurisée et structurée autour de schémas définis. Elle permet enfin d’articuler des opérations le long de la chaîne de traitement (accusé de réception, enclenchement d’un paiement, etc).

Le concept SEPAmail a été décliné techniquement en une série de messages structurés pour les flux des différentes applications.

En savoir plus : accéder au site SEPAmail

 

SepaMail pourrait rendre la vie des entreprises plus facile, en simplifiant et en sécurisant les échanges financiers.

Les bénéfices du Sepa vont enfin apparaître au grand jour ! Surfant sur l’espace unique de paiement, plusieurs grandes banques ont lancé SepaMail, une norme d’échange interbancaire. Désormais mature, elle permet aux créanciers d’envoyer des demandes de virement. Simple, dématérialisé et sécurisé.

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Retrouvez cet article sur : www.daf-mag.fr – « Sepamail en 5 questions »

2016, année de la migration forcée d’Ebics T vers Ebics TS ?

En juillet 2015, le CFONB, le Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaire a recommandé à toutes les banques françaises de ne plus accepter le fax comme moyen de confirmation des ordres transmis avec comme date butoir le 31 décembre 2016.

Blog Avizo secure Ebics TSPour rappel, EBICS TS (Transport et Signature) est un système d’échange de fichiers dans le sens Client/Banque qui, associé au certificat d’une autorité de certification offre une solution sécurisée.
Les principales autorités de certification à ce jour sont : SWIFT, KEYNECTIS, CERTEUROPE, CLICK AND TRUST… voir Liste des Certificats compatibles avec les exigences techniques EBICS TS

Grâce à ce service, vous automatisez vos procédures sur l’ensemble de la chaîne, Avec EBICS TS vous joignez une ou deux signatures électroniques en même temps que le fichier à exécuter.

Grâce à la signature électronique EBICS TS :

  • Vous contrôlez les habilitations des signataires,
  • vous définissez les pouvoirs des détenteurs de certificats : en simple ou double signature et/ou par groupe,
  • vous spécifiez les plafonds autorisés par compte et par service bancaire.

Vous disposez également d’un haut niveau de sécurité. Vous effectuez ainsi des échanges sur le réseau Internet en toute confiance :

  • L’authentification réciproque permet de contrôler l’identité de votre entreprise et de la banque avant même le transfert du fichier,
  • le chiffrement garantit l’intégrité et la confidentialité des fichiers transmis,
  • la signature électronique vaut ordre d’exécution auprès de la banque en assurant la non répudiation.

Vous évitez les risques de non-exécution d’un fichier de paiement pour un fax non reçu par le back office de votre ordre.

Blog avizo Goulot etranglementAlors anticiper des maintenant la migration de vos contrats Ebics T existants ! En effet à actuellement vous êtes de plus en plus nombreux à solliciter vos banques notamment, pour la mise en place de nouveaux contrats Ebics TS.

 

Avizo propose des missions d’assistance pour le choix de l’autorité de certification, la contractualisation avec les banques, la mise en œuvre des échanges bancaires.

Natixis lance myContrôles, un service digital de sécurisation des opérations

Blog Avizo sécurisation des donnéesmyContrôles est un service de sécurisation des virements et des transferts internationaux créé par Natixis pour aider ses clients corporate à se prémunir contre les fraudes de type social engineering, telles que «la fraude au président» ou «la fraude au fournisseur».

myContrôles permet de détecter toute opération vers un compte bénéficiaire utilisé pour la première fois ou ne correspondant pas au profil habituel des paiements que le client aura préalablement défini dans myContrôles.

Tout ordre de paiement «atypique», par rapport aux critères définis par le client, est immédiatement bloqué par myContrôles, qui adresse une alerte au client par e-mail. Le client confirme ou lève l’alerte via le Portail Natixis et décide de rejeter ou d’autoriser l’opération. myContrôles traite indifféremment tous les ordres de paiement reçus, quels que soient les canaux de transmission utilisés (Portail Natixis, télétransmission EBICS ou SWIFTNet, papier).

Cette offre s’appuie sur une solution d’authentification forte et requiert une signature par certificat électronique.

«myContrôles est un outil simple, performant pour aider nos clients à lutter contre le social engineering. Ils n’ont pas besoin de modifier leurs fonctionnements habituels et bénéficient d’un traitement des alertes en temps réel », déclare Jean-Michel Russo, responsable de Global Transaction Banking au sein de la Banque de Grande Clientèle.

En savoir plus, Communiqué de presse Natixis

Après les renouvellement des certificats EBICS de vos banques, il est nécessaire d’anticiper le renouvellement de ceux de votre entreprise pour ne pas risquer une rupture de vos communications bancaires

Blog Avizo logo ebicsLa sécurisation des échanges EBICS est garantie notamment par l’usage de trois certificats électroniques présents dans le module de communication bancaire des logiciels de gestion des paiements. Pour rappel, ces certificats Ebics sont valables 5 ans.

Entre le second semestre 2014 et l’année 2015, les banques ont procédé à tour de rôle, au renouvellement de leurs certificats serveurs pour une nouvelle durée de validité de 5 ans.

A présent, la phase de renouvellement de certificats logiciel « entreprise » va débuter (certificats d’authentification, de scellement et de chiffrement). Ces certificats ont été validés lors de votre première connexion EBICS avec vos banques.

Il faut, dès à présent, préparer leur remplacement pour garantir le haut niveau de sécurité de vos échanges EBICS et ne pas risquer une rupture de vos communications bancaires.

Il est ainsi recommander de vérifier la date d’échéance de vos certificats logiciel pour savoir si vous êtes concernés (dans les prochains jours, les prochaines semaines…).
D’autre part, il convient de ne pas attendre l’expiration des certificats afin d’éviter la procédure de révocation et donc, des démarches administratives trop lourdes avec vos banques. Ainsi, vous pouvez procéder au renouvellement quelques jours avant la date d’expiration.

Il est préconisez de se rapproche de son éditeur de logiciel de paiement pour qu’il vous explique comment vérifier la date d’échéance des certificats auto-signés et commet procéder à leurs renouvellement.

Avizo reste disponible pour accompagner les entreprise dans dans cette démarche, si vous le souhaitez, ou si vous rencontrez des difficultés.

Prélèvement SEPA SDD la fin du « first » en 2016

Blog Avizo logo sepaDepuis le lancement du prélèvement SEPA SDD, la plupart des pays européens ont imposé deux statuts séquentiels :

  • First : pour le premier prélèvement d’une série
  • Recurrent : pour les opérations consécutives d’une série

A partir de novembre 2016, la déclaration du 1er prélèvement (statut SDD FRST) deviendra facultative, ainsi tous les prélèvements seront présentés avec le statut RCUR.

De plus, le délai d’encaissement passera à 1 jour au lieu de 2 à 5 jours actuellement.
Ce changement annonce une simplification du SDD, ainsi qu’une réduction du nombre de rejets de prélèvements dus à de simples anomalies de statut.

logo sepa EDITORSource : SEPAEditor

Pour déjouer la fraude au président, adoptez le protocole Ebics TS !

cle USB securiseeEn effet l’utilisation du protocole d’échange bancaire sécurisé nécessite l’authentification renforcée des utilisateurs.

La signature des fichiers de paiement au moyen d’un certificat électronique en remplacement du fax présente, de plus, de nombreux avantages.

  • L’automatisation des traitements de bout en bout en réduisant les délais d’exécution.
  • La signature électronique garantit l’intégrité des messages transmis et permet l’authentification personnelle de l’émetteur.
  • Le renforcement du contrôle interne avec traçabilité et horodatage.

Avizo propose des missions d’assistance pour le choix de l’autorité de certification, la contractualisation avec les banques, la mise en œuvre des échanges bancaires.

Ebics TS pensez au renouvellement du certificat de signature

main_logoLes tokens 3SKey ont une durée de vie de 3 ans après avoir été activés sur le portail 3SKey, puis ils doivent être renouvelés. Le processus de renouvellement devra être effectué entre 3 mois avant la date d’expiration du certificat sur le token et la date d’expiration.

En savoir plus sur Comment renouveler un token ?