Ebics TS : Swift renforce depuis septembre 2017 ses règles en matière de mots de passe pour les tokens 3 Skey.

Blog Avizo Mots de passeLa gestion des mots de passe pour les tokens 3 Skey de Swift se voit renforcée depuis ce mois de septembre. Nul doute que le renforcement de cette sécurité, imposé aux entreprises utilisant les tokens 3 Skey pour la signature des paiements via le protocole Ebics TS, alourdisse le coût de gestion des trésoriers, comptables, informaticiens ayant la charge de l’administration des tokens … et des mots de passe oubliés !

Trois nouvelles règles en matière de mot de passe seront disponibles sur le portail 3SKey. Chaque règle spécifie un ensemble de conventions en matière de mot de passe telles que longueur minimum et validité maximum. Les administrateurs 3SKey seront en mesure de sélectionner la règle qui convient le mieux à leurs besoins et qui s’appliquera à tous les utilisateurs qu’ils gèrent.

Après que l’administrateur a sélectionné les nouvelles règles en matière de mot de passe, celles-ci sont appliquées à chaque utilisateur lors de sa prochaine activation, réinitialisation, régénération ou renouvellement. Grâce à l’écran de gestion des utilisateurs, les administrateurs 3SKey seront en mesure de vérifier les règles qui s’appliquent à chaque mot de passe actuel de leurs utilisateurs.

Si, d’ici à 2018, les administrateurs 3SKey n’ont pas sélectionné une nouvelle règle en matière de mot de passe pour leurs utilisateurs, SWIFT appliquera la règle la moins restrictive par défaut, supprimant la règle en cours. Dans ce cas également, les nouvelles règles ne s’appliqueront à chaque utilisateur que lors de sa prochaine activation, réinitialisation, régénération ou renouvellement.

Le tableau suivant fournit les paramètres détaillés de chaque règle en matière de mot de passe:

Blog Avizo Ebics TS Swift 3 SKey

En savoir plus : Règles en matière de mots de passe pour les tokens

 

Gestion de trésorerie : tous en marche vers le Cloud ?

Le besoin de gestion et de visibilité de la trésorerie est depuis longtemps accompagné par les éditeurs et prestataires qui proposent d’innombrables solutions telles que les logiciels, la gestion externalisée, la réorganisation interne…le tout s’articulant autour de cinq points-clé vitaux pour les entreprises : sécurité, flexibilité, facilité, coût et maintenance.

Dans ce cadre, de nombreux éditeurs tels que FIS proposent le service Cloud qui permet de « virtualiser » le serveur, bureau et applications des entreprises. Une étude menée par l’éditeur en 2017 met en lumière l’intérêt croissant vers cette fonctionnalité. 107 professionnels de la trésorerie ont été interrogés principalement entre l’Amérique du Nord (40%), l’Europe (39%) et l’Asie (15%) avec un chiffre d’affaires de leur entreprise modérément élevé (31% < 500 M$ et 69% > 500M$) concernant les sujets suivants :

Blog Avizo FS01

La maintenance, le coût et la sécurité sont au palmarès des priorités des entreprises. Entre les difficultés et risques de gestion en utilisant des ressources internes, les règlementations en évolution permanente et obligeant les entreprises à être flexibles en peu de temps et la croissance des cyber-attaques, le Cloud semble être une solution de plus en plus prisée avec un risque amoindri, peu de ressources internes nécessaires et une maintenance / mise à jour automatiques.

Blog Avizo FS02

Il semblerait que les trésoriers soient de plus en plus séduits par ces solutions répondant à des besoins stratégiques mais surtout leur permettant de se rassurer sur l’aspect technologique et sécuritaire afin de se focaliser sur la fonction cash.

Source : Etude de marché FIS « Corporate Treasury – Rising to the Cloud » 2017

 

Chouette, un nouveau logiciel de gestion de trésorerie !

Blog avizo joieMon appétence pour les TMS (Treasury Management System) provoque chez moi une joie incommensurable lorsque je découvre qu’un éditeur dispose d’un logiciel de gestion de trésorerie que je ne connaissais pas encore.

D’autant qu’ici nous parlons du géant américain Microsoft. J’allais donc pouvoir suivre en ligne la Formation Microsoft Dynamics NAV – Gestion de la trésorerie…

Une vidéo Youtube valant mieux qu’un long discours… 😉

 

 

La gestion des prévisions sous Excel, le cauchemar des trésoriers

Blog Avizo PrévisionsLa gestion des prévisions de trésorerie peut tourner au cauchemar, surtout lorsqu’elle est gérée sous Excel. Prenons l’exemple d’un directeur financier qui souhaite obtenir la visibilité sur la position de trésorerie pour l’année à venir. Et ce afin de déterminer comment financer un investissement au Brésil. Pour ce faire, il demande au trésorier de lui préparer un rapport qu’il lui présentera à leur prochaine réunion mensuelle.

Le trésorier n’ayant jamais fait de prévisions globales sur un horizon de plus d’un mois va travailler jour et nuit avec son cash manager. Voici comment ils sont parvenus à mettre en place le rapport.

  1. Collecter les données

Il est vraiment difficile d’obtenir les bonnes données lorsqu’elles proviennent de diverses sources et de multiples outils de gestion. Il leur a fallu récupérer les soldes bancaires par le biais des différentes plateformes de web-banking. Ils ont ensuite du exporter les données concernant les ventes et les achats depuis leur ERP et faire la chasse aux prévisions en fouillant parmi les milliers d’emails reçus de la part de leur fournisseur et des autres départements.

  1. Créer une maquette du fichier Excel

Blog Avizo ExcelLes données pour les 12 prochains mois ainsi collectées ont été rassemblées dans un unique fichier Excel. Ils se sont mis d’accord sur les hypothèses de croissance des ventes et sur les taux de change EUR/USD et BRL/USD à retenir dans le cadre de cet exercice.

Le cash manager étant plutôt à l’aise avec Excel, ils ont automatisé les conversions en devises ainsi que les calculs pour la simulation des données manquantes. Le jour de la réunion approchait.

  1. Combler les vides

Deux jours avant la réunion, le trésorier s’aperçoit que certaines données commerciales manquent toujours. Alors que la date butoir approchait, ils décident alors de relancer leurs interlocuteurs afin de récupérer les données manquantes. Suite aux emails reçus des filiales en réponse à cette relance, ils se retrouvent d’un seul coup face à cinq versions différentes d’un même fichier Excel. Ils doivent dès lors se faire une idée de quelles données à été ajoutées et par qui.

  1. Rassembler les données récoltées dans un unique fichier Excel

Pour finir, un copier-coller des données financières ainsi obtenues à été réalisé, tous les calculs ont été effectués et la cohérence des résultats a été contrôlée. Bien que de temps en temps le fichier Excel plante, le trésorier dispose maintenant d’un fichier très bien présenté.  Heureusement, car la date butoir est arrivée.

Au cours de leur réunion mensuelle, le trésorier présente alors fièrement le rapport au directeur financier. Après avoir parcouru le document quelques minutes, celui-ci dit: “Beau travail, ces prévisions me donne une bonne visibilité de la position de trésorerie prévisionnelle.». Un sourire parcoure alors le visage du trésorier. Tous ces efforts ont été payants.

Le directeur financier continua, « Pouvez-vous me fournir des prévisions hebdomadaires pour le premier trimestre ? Quel serait l’impact sur la trésorerie d’un allongement du délai de paiement client à 45 jours ? Quelle est actuellement notre exposition au risque de change en BRL ? Quel serait l’impact de cet investissement au Brésil sur nos flux financiers et sur notre risque de crédit de contrepartie ? Dans quelle mesure serions-nous affecter par une appréciation du BRL face à l’USD ?

De retour à son bureau, le trésorier appela son cash manager et lui demanda de commencer à chercher un logiciel de trésorerie afin d’automatiser la collecte de données et le reporting. L’utilisation de fichiers Excel ne permettra jamais de répondre aux questions soulevées par le directeur financier dans les temps et sans erreurs.

Automatiser la gestion des prévisions grâce au « cloud »

Blog Avizo CloudLa gestion des prévisions ne devrait pas être un cauchemar. Les meilleurs logiciels de trésorerie de la place permettent aux trésoriers de garder la maîtrise de tous les aspects du processus de planification financière en rendant possible la collecte, l’agrégation et la modélisation de l’ensemble des flux financiers de l’entreprise. Des tableaux de bords graphiques et de cubes de données peuvent être utilisés pour restituer l’information de manière claire et synthétique facilitant ainsi la prise de décision.

Grace à l’utilisation du « cloud », le reporting « en temps réel » n’est désormais plus un luxe réservé aux grands groupes. Aujourd’hui, les faibles coûts d’implémentation de certains logiciels de trésorerie permettent aux entreprises d’appliquer les meilleures pratiques en la matière sans se ruiner.

Traduction en français du post de Robert Crowe in Cash & Liquidity Management

Après les renouvellement des certificats EBICS de vos banques, il est nécessaire d’anticiper le renouvellement de ceux de votre entreprise pour ne pas risquer une rupture de vos communications bancaires

Blog Avizo logo ebicsLa sécurisation des échanges EBICS est garantie notamment par l’usage de trois certificats électroniques présents dans le module de communication bancaire des logiciels de gestion des paiements. Pour rappel, ces certificats Ebics sont valables 5 ans.

Entre le second semestre 2014 et l’année 2015, les banques ont procédé à tour de rôle, au renouvellement de leurs certificats serveurs pour une nouvelle durée de validité de 5 ans.

A présent, la phase de renouvellement de certificats logiciel « entreprise » va débuter (certificats d’authentification, de scellement et de chiffrement). Ces certificats ont été validés lors de votre première connexion EBICS avec vos banques.

Il faut, dès à présent, préparer leur remplacement pour garantir le haut niveau de sécurité de vos échanges EBICS et ne pas risquer une rupture de vos communications bancaires.

Il est ainsi recommander de vérifier la date d’échéance de vos certificats logiciel pour savoir si vous êtes concernés (dans les prochains jours, les prochaines semaines…).
D’autre part, il convient de ne pas attendre l’expiration des certificats afin d’éviter la procédure de révocation et donc, des démarches administratives trop lourdes avec vos banques. Ainsi, vous pouvez procéder au renouvellement quelques jours avant la date d’expiration.

Il est préconisez de se rapproche de son éditeur de logiciel de paiement pour qu’il vous explique comment vérifier la date d’échéance des certificats auto-signés et commet procéder à leurs renouvellement.

Avizo reste disponible pour accompagner les entreprise dans dans cette démarche, si vous le souhaitez, ou si vous rencontrez des difficultés.

Pour déjouer la fraude au président, adoptez le protocole Ebics TS !

cle USB securiseeEn effet l’utilisation du protocole d’échange bancaire sécurisé nécessite l’authentification renforcée des utilisateurs.

La signature des fichiers de paiement au moyen d’un certificat électronique en remplacement du fax présente, de plus, de nombreux avantages.

  • L’automatisation des traitements de bout en bout en réduisant les délais d’exécution.
  • La signature électronique garantit l’intégrité des messages transmis et permet l’authentification personnelle de l’émetteur.
  • Le renforcement du contrôle interne avec traçabilité et horodatage.

Avizo propose des missions d’assistance pour le choix de l’autorité de certification, la contractualisation avec les banques, la mise en œuvre des échanges bancaires.

D’après une étude AFP/GTNews un tiers des logiciels de trésorerie utilisés par les organisations sont en mode SaaS

Blog Avizo Etude AFP/GtnewsEn dépit de l’amélioration de la capacité technologique des dispositifs fonctionnant en mode Saas, les TMS (Treasury Management System) installés demeurent les préférés, selon une nouvelle recherche AFP (Association for Financial Professionals) / GTNews.

 

RSCH-15_TMS_Survey_GraphConsulter l’étude

L’OM victime d’une escroquerie au virement de 700.000 euros

OM Blog AvizoL’Olympique de Marseille a été victime à l’automne 2014 d’une escroquerie au virement vers la Chine pour un préjudice de l’ordre de 700.000 euros, a appris vendredi l’AFP.
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Sage 1000 Trésorerie : le taux doit comporter des valeurs positives

Erreur Sage 1000 TrésorerieC’est ce message d’erreur auquel le trésorier d’entreprise utilisateur de Sage 1000 Trésorerie, sera confronté s’il tente de saisir -0,067%, la valeur de l’Eonia au 15/01.

Le passage en territoire négatif de l’Eonia n’est pourtant pas une nouveauté puisque le 28 août dernier il avait franchi la barre du taux 0.00% avec une cotation de -0.04%. L’Eonia a régulièrement baissé depuis l’annonce au mois de juin dernier par la BCE de nouvelles mesures d’assouplissement monétaire destinées à soutenir le crédit bancaire.